SIREWEALTH
SIREWEALTH — Consulenza patrimoniale
fee-only per patrimoni, imprese e investimenti
Fee-only · indipendente
Patrimonio · rischio · tempo
0
commissioni da prodotti
100%
analisi su misura
CHI SIAMO
SIREWEALTH nasce per offrire una consulenza patrimoniale indipendente, costruita attorno alle esigenze reali del cliente — non a prodotti da collocare. Operiamo in regime fee-only, senza conflitti di interesse legati a commissioni di vendita.
Francesco Carraretto
Consulente Finanziario Indipendente
Indipendenza
Nessun conflitto di interesse, nessuna commissione di collocamento.
Metodo
Approccio quantitativo applicato alle scelte di portafoglio.
IL NOSTRO APPROCCIO
Ogni scelta di portafoglio nasce da un’analisi quantitativa strutturata, non da intuizioni estemporanee. Ma il punto di partenza è sempre lo stesso: capire a fondo obiettivi, vincoli e priorità di ciascun cliente, per costruire una soluzione realmente su misura — mai un prodotto standard.
Metodo quantitativo
Analisi dati e modelli strutturati a supporto di ogni decisione di portafoglio.
Soluzioni su misura
Nessuna proposta standardizzata: ogni strategia è costruita sul singolo cliente.
Gestione del rischio
Attenzione costante a coerenza tra rischio assunto e obiettivi reali.
COME LAVORIAMO
01
Profilatura
Il punto di partenza è capire a fondo la situazione del cliente: obiettivi di investimento, orizzonte temporale, propensione al rischio e vincoli specifici — anche quelli che non riguardano direttamente i mercati, come esigenze familiari o imprenditoriali.
02
Costruzione
Sulla base del profilo emerso, definiamo una strategia di portafoglio coerente: quanto rischio assumere, come diversificare, quali vincoli rispettare — sempre partendo dagli obiettivi del cliente, mai da un prodotto da collocare.
03
Implementazione
Traduciamo la strategia in scelte concrete: selezioniamo gli strumenti più adatti a realizzarla, e coordiniamo l’esecuzione con l’intermediario scelto dal cliente.
04
Monitoraggio
Il portafoglio viene seguito nel tempo, non solo costruito una volta: verifichiamo periodicamente che resti coerente con gli obiettivi del cliente e interveniamo con ribilanciamenti quando le condizioni di mercato o la situazione del cliente lo richiedono.
DAL METODO ALLA PRATICA
Costruzione del portafoglio
Ottimizzazione fiscale
RISPETTO A UNA GESTIONE TRADIZIONALE
Rispetto a una gestione patrimoniale tradizionale, il nostro modello consente in genere soluzioni più su misura, una struttura di costo più contenuta e maggiore chiarezza su ciò che accade al portafoglio.
Su misura
Nessun portafoglio modello standardizzato per fascia di patrimonio: ogni strategia è costruita sul singolo cliente.
Costi più contenuti
Una parcella fee-only chiara, in genere sensibilmente inferiore alle commissioni di gestione di una Gestione Patrimoniale tradizionale e ogni punto percentuale risparmiato resta nel patrimonio del cliente.
Reportistica dedicata
Reportistica periodica su performance e rischio, con un linguaggio chiaro e verificabile.
Trasparenza
Parcella nota in anticipo, nessuna commissione di collocamento o retrocessione nascosta.
UN PUNTO PERCENTUALE, NEL TEMPO
Un patrimonio di 1.000.000 € investito per 25 anni: a parità di rendimento lordo, un solo punto percentuale di differenza annua — che sia dovuto a costi di gestione più alti, a una minore efficienza fiscale, o a entrambi — si traduce in una differenza di capitale finale di centinaia di migliaia di euro.
Simulazione illustrativa a fini esemplificativi, basata su un differenziale annuo di costo e/o efficienza fiscale (assumendo un redimento lordo annuo su base composta del 5%) ; non rappresenta un rendimento garantito o previsto.
IL NOSTRO RUOLO
Non sostituiamo la banca o l’intermediario presso cui il cliente è già seguito: ci affianchiamo come consulenti indipendenti, offrendo una seconda opinione qualificata e una strategia coerente, in collaborazione con chi gestisce operativamente gli asset.
Il nostro ruolo
Strategia di portafoglio, analisi indipendente e definizione degli obiettivi.
Il ruolo dell’intermediario
Esecuzione, custodia degli asset e operatività quotidiana sul conto.
NON SOLO PERSONE FISICHE
L’attività di SIREWEALTH non si rivolge solo a patrimoni privati: vogliamo supportare anche imprenditori e società nella gestione della liquidità aziendale e nelle scelte di investimento, con lo stesso approccio indipendente e su misura.
Gestione della liquidità aziendale in ottica di rendimento e prudenza
Supporto alle decisioni di investimento e struttura del capitale
Consulenza indipendente, senza conflitti con istituti finanziatori